保険外交員とはどんな仕事？向いている人の特徴や必要な資格を解説！
「保険外交員とはどんな仕事なんだろう」
「保険外交員には特別な資格が必要？」
保険外交員の仕事に興味を持つ中で、上記のような疑問を抱く人もいるのではないでしょうか。
本記事では、保険外交員の仕事内容や保険外交員になるための必要な資格を解説します。
記事の終盤には、転職するなら知っておきたい仕事で得られるやりがいも解説しています。
保険外交員とはどんな職業なのか気になる人や転職を迷っている人は、ぜひ最後までご覧ください。
保険外交員とはどんな仕事？
保険外交員とは、保険会社や代理店に勤め、生命保険や損害保険など保険商品の販売を専門とする職業を指します。
主な仕事内容は「新規契約獲得に向けた営業」と「既存客へのサポート対応」です。
保険外交員とはどんな仕事をするのか具体的に知りたい人へ、仕事内容を詳しく解説していきます。
新規契約獲得に向けた営業
保険外交員の重要な仕事内容には、新規契約を獲得するための営業があります。
保険外交員が行う営業は、個人家庭・事業所への訪問営業や代理店での窓口対応が大半です。
保険会社に勤める保険外交員は外回りを基本としますが、顧客リストを見て電話やメールでアプローチする場合もあります。
アポイントが取れたらヒアリングで顧客のニーズを聞き出し、最適な保険プランを提案します。
一度のアポイントで契約が取れなくても、定期的な接触で信頼関係を築いていき、最終的に新規契約を獲得するケースも少なくありません。
保険外交員は新たな顧客を開拓し、契約を獲得する存在として保険会社における重要な役割を担っています。
既存客へのサポート対応
保険外交員とは、既存客へのサポート対応も行う仕事です。
定期的な訪問やライフステージの変化にともなう保険商品見直しの提案など、契約後も連絡を取り、長期的にサポートしていきます。
クレームやトラブル対応も担っているため、状況によっては臨機応変な対応が求められます。
顧客が求める対応を迅速に行えば信頼関係を深められるため、長期的な契約継続につながるでしょう。
新たな契約を結んだり顧客を紹介してもらえたりする可能性もあるため、契約後のサポートは保険外交員の重要な仕事と言えます。
保険外交員に向いている人とは？
保険外交員に向いている人は、以下の通りです。
- 積極的にコミュニケーションが取れる
- 根気強く仕事に取り組める
保険外交員の仕事が自分に合っているか不安な人は、ぜひご覧ください。
積極的にコミュニケーションが取れる
保険外交員に向いている人とは、積極的にコミュニケーションが取れる人です。
保険外交員は自分から顧客にアプローチし、直接やりとりして保険商品を提案していく必要があるからです。
新商品の紹介や保険見直しの提案など積極的なアプローチができればアポイントを取れる可能性が高まり、契約を獲得するチャンスが掴めるでしょう。
一方で不特定多数の人とコミュニケーションを取るのが苦手な場合、営業に対して抵抗感を抱いてしまう可能性があります。
営業できなければ契約獲得のチャンスを作れないため、自身の営業成績にも悪影響を及ぼし兼ねません。
苦手なコミュニケーションを無理して続けていれば、精神的な負担を抱えてしまうことも考えられます。
新規契約獲得のために、自ら進んで顧客とコミュニケーションを取れる人は保険外交員に向いていると言えるでしょう。
根気強く仕事に取り組める
根気強く仕事に取り組める人も保険外交員に向いています。
保険の営業は、断られるケースが多い傾向にあります。
営業がうまくいかず落ち込んでも、すぐに気持ちを立て直し、繰り返し営業活動が行える人は、保険外交員として活躍できる可能性が高いでしょう。
営業がうまくいかなかった理由を探し、改善しようと前向きに取り組む姿勢が大切です。
長期的に保険外交員として活躍するなら、スキルアップのために学ぶ意欲も必要です。
ヒアリング力や説明力などの営業スキルはもちろん、保険や金融の知識を深めていくとよいでしょう。
営業でよい結果が出なかったときでも諦めず営業方法を見直したり、コツコツとスキル磨きに注力できたりする人は保険外交員に適しています。
保険外交員に必要な資格とは？
保険外交員へ就職するなら、金融庁に「生命保険募集人」として登録される必要があります。
生命保険募集人の登録をするには、一般社団法人生命保険協会が実施する「一般過程試験」の合格が必須です。
一般課程試験は、生命保険の基礎知識習得を目指した学科試験であるため、テキストを熟読したり問題集解いたりすれば十分合格できると考えられます。
一般課程試験の受験資格は、生命保険会社の研修を受けた人に与えられます。
生命保険会社での研修を終えていないと一般課程試験が受けられないため注意が必要です。
無資格や異業種からの転職で保険外交員を目指すなら、まずは生命保険会社で研修を受け、一般課程試験の受験資格を獲得しましょう。
保険外交員のやりがいは？
保険外交員のやりがいとは、大きく分けて以下の2つが挙げられます。
- 営業成績が正しく評価される
- 顧客の人生設計をサポートできる
転職を検討する際は、仕事から得られるやりがいにも注目するのが大切です。
保険外交員の転職を検討している人に向けて、仕事で感じられるやりがいを解説します。
営業成績が正しく評価される
保険外交員のやりがいは、保険会社ごとの規定に沿って営業成績が正しく評価される点です。
保険外交員の給与体系は「完全歩合制」か「基本給+インセンティブ制」が大半です。
どれだけ頑張っても給料が上がらない固定給とは違い、成約数やアポイント獲得数などで、よい成績を残すほど高い収入が得られます。
収入の上限がないため、自分のスキル次第ではボーナスを含めずとも年収1,000万円超えを目指せるでしょう。
保険外交員や保険営業は実力主義の世界です。
よい結果が残せれば社内で高い評価を得られ、役職が上がる可能性もあります。
役職が上がれば役職手当を支給され、さらなる年収アップも期待できます。
積み重ねた成績が評価され、年収アップやキャリアアップにつながるのは保険外交員として働いたときに得られるやりがいの1つです。
顧客の人生設計をサポートできる
顧客の人生設計を長く支えられる点も、保険外交員のやりがいに挙げられます。
保険業界は、顧客との付き合いが長期的になる特徴があります。
顧客が長い人生を安心して過ごしていけるように、保険はもちろん、金融分野のサポートも保険外交員が担う役割です。
出産や住宅購入など人生の大きな出来事で適切な助言ができたり、事故や病気などの危機に直面したときサポートできたりします。
契約した保険商品が役立ち、顧客から感謝の言葉をもらった際には「保険外交員をやっていてよかった」と、強い達成感を得られるでしょう。
顧客の人生に深く関わり信頼関係を構築していける点は、保険外交員のやりがいと言えます。
次の記事では、平均年収や給料の仕組みも確認
保険外交員とは、個人や事業所に対して、生命保険や損害保険などの保険商品を販売する仕事です。
主な仕事内容は、新規契約獲得に向けた営業や契約後のサポートです。
頑張りが収入に直結したり顧客の人生を長期的にサポートできたりするため、大きなやりがいを感じられる仕事と言えます。
次の記事では、保険外交員の気になる平均年収や給料の仕組みを具体的に解説しています。
保険外交員への転職を検討している人は、収入面でのミスマッチを防ぐためにもぜひご覧ください。
