保険営業に向いていない人・向いている人の特徴や活かせる経験について解説
保険営業への転職や就職を考えた際「自分に向いていないのでは」と心配になった人もいるのではないでしょうか。
保険営業には向き不向きがあり、自分に合っているか確認したうえで転職を決めるのが大切です。
本記事では、保険営業に向いてない人・向いている人の特徴や活かせる経験やスキルなどを紹介します。
保険営業に転職や就職を考えている人「自分に向いていないのでは」と不安な人は、ぜひ本記事を参考にしてください。
保険営業に向いていない人の特徴
保険営業の仕事が向いていない人は、以下の特徴がある人です。
- 収入を安定させたい人
- コミュニケーション能力が乏しい人
- ノルマのない仕事に就きたい人
- 勉強するのが苦手な人
- ワークライフバランスを重視する人
- 転勤をしたくない人
上記の人がなぜ保険営業に向いていないのか詳しく解説するので、転職を考えている人は参考にしてください。
①収入を安定させたい人
保険営業の給与体系は歩合制が多く、営業成績が良くないと収入が安定しません。
入社してから数ヶ月の間は基本給を支給する会社もありますが、次第になくなり、完全歩合制に移行するケースが大半です。
保険は高額な商品なので、売るのが難しいと言われており、契約を獲得するのが難しいと感じる人もいるでしょう。
契約を取れない状況が続くと、生活に大きく響いてしまいます。
基本給を支給する保険会社では、営業成績がボーナスに反映されます。
実績が低いと歩合率が下げられる会社もあり、実績を上げ続けなければ収入は安定しません。
安定した収入を得たい人は保険営業は向いていないと言えるでしょう。
②コミュニケーション能力が乏しい人
保険営業では顧客の話を聞いたうえで契約を獲得するため、コミュニケーション能力が必要です。
顧客の話を聞き、悩みや不安を聞き出す力があれば、ニーズに合った商品を提案できます。
ただし、顧客に不快感を与えずに聞き出さなければいけません。
たとえば、YESかNOで答えられるクローズドクエスチョンばかり続けていると、顧客は尋問を受けているかのように感じる可能性があります。
顧客がストレスを感じないよう、オープンクエスチョンとクローズドクエスチョンをうまく使い分けるスキルが求められます。
| オープンクエスチョン | クローズドクエスチョン |
|---|---|
| なぜこの保険に加入されたのですか？ | 他社の保険にも加入されていますか？ |
顧客の話をしっかり聞けない人、自分の話ばかりしてしまう人は保険営業に向いていないと言えるでしょう。
③ノルマのない仕事に就きたい人
保険営業の仕事は、ノルマがある会社で働きたくない人には向いていない仕事です。
保険営業の会社は、ある程度契約を取り続けなければいけないほど、厳しいノルマを課している場合があります。
たとえば「月額保険料10万円の契約獲得」「月3件の契約獲得」などが挙げられます。
つまり数字に追われながら仕事をしたくない人は、保険営業に向いていないと言えるでしょう。
求人サイトで「ノルマなし」とある会社でも、会社の営業目標はあります。
個人目標やチーム目標達成が評価に反映されるため、目標を達成できないと向いていないと感じるかもしれません。
④勉強するのが苦手な人
保険営業では、生命保険や損害保険、資産運用などの周辺知識も必要です。
資格取得に向けた勉強や業界の動向チェックなども欠かせません。
保険会社では勉強会や営業スキルアップに向けた研修を行なっています。
金融知識だけでなく、営業スキルを学ぶのも保険営業には必要です。
常に知識をアップデートしていかなければいけないため、勉強が苦手な人には向いていない仕事だと言えます。
⑤ワークライフバランスを重視する人
保険営業の仕事は、土日祝日の休みを確保しながら働きたい人には向いていないと言えます。
保険営業では、顧客の都合に合わせて勤務時間の変更や土日出勤をするのも珍しくないからです。
たとえば、平日働いている顧客に保険を提案するため、土日祝日にアポイントを取るケースが挙げられます。
平日の日中は会えない顧客が多く、お盆休みや年末年始が繁忙期になりやすい仕事です。
保険営業は「土日祝日休み」「お盆休みあり」のような休日を求める人にとって向いていない仕事と言えるでしょう。
⑥転勤をしたくない人
保険営業の仕事は、転勤や転居をともなう異動をしたくない人には向いていないと言えます。
全国に支店がある保険会社の場合、全国転勤の可能性があり、転居が必要になるかもしれません。
商品開発職のような総合職は転勤があるケースが大半です。
転勤を希望しない人は、自宅から通勤可能な範囲で転勤を希望できる保険会社を選びましょう。
保険営業に向いている人の特徴
保険営業の仕事に向いている人は、以下の特徴がある人です。
- 論理的な思考ができる人
- 勉強が苦ではない人
- 体力と精神がタフな人
- 収入を増やしたい人
- 人と接するのが好きな人
- 結婚や出産後も働きたい人
上記の人が保険営業に向いている理由を詳しく解説するので、転職を考えている人は参考にしてください。
①論理的な思考で説明ができる人
保険営業では、提案している商品がどういった保険商品なのか顧客にわかりやすく説明しなければいけません。
顧客が商品や提案内容に納得し、魅力を感じてもらわなければ契約してもらうのは難しいでしょう。
保険営業に必要な論理的思考は、以下の場面で求められます。
- なぜこの商品は人気なのか
- なぜこの商品をおすすめしているのか
- 保険に加入したらどんなメリットがあるか
営業経験がない人も、論理的に説明できれば信憑性が高まるため、保険営業に向いていると言えるのでおすすめです。
②勉強が苦ではない人
保険営業は、学び続けるのが苦に感じない人に向いています。
保険営業では自社商品だけでなく、他社商品や資産運用商品など幅広い知識が必要です。
さまざまな知識を身につけ、顧客の疑問を解消する回答ができるようになれば信頼度も上がるでしょう。
十分な商品知識があっても、顧客にとって納得のいく提案をするために、営業スキルも学ぶ必要があります。
営業スキルアップの研修に参加し、先輩社員から積極的に学べる人は保険営業に向いています。
保険業界に転職を考えている人は、今から保険について勉強しておくのがおすすめです。
③体力と精神がタフな人
保険営業は、体力的・精神的タフさに自信がある人に向いている仕事です。
土日出勤や残業に加え、ノルマを追わなければいけなくなるからです。
ノルマ達成のために無理をして働くと、体調を崩したりストレスが溜まったりしますが、体力と精神がタフな人には向いています。
たとえば「保険の手続きを1回で終わらせてほしい」「保険金をすぐに振り込んでほしい」など顧客から無理な要求をされる場合があります。
体力的・精神的タフさがある人は保険営業に向いていると言えるでしょう。
④収入を増やしたい人
保険営業は、実績に応じてインセンティブが支払われるため、収入を増やしたい人に向いています。
保険営業は未経験の転職者でも、先輩社員より稼げる可能性がある仕事です。
歩合率は会社によって異なりますが、契約を獲得した年度は利益の10％〜20%程度がインセンティブになるケースもあります。
転職してすぐは成約率が低くても、見込み客を増やして契約を獲得できれば、収入が増えていくでしょう。
⑤人と接するのが好きな人
保険は信頼関係があって契約してもらえる商品でもあるため、保険営業は人と接するのが好きな人に向いています。
保険営業では、幅広い年代の人と関わるため、顧客の価値観や考え方を把握するスキルが求められます。
たとえば、年齢が離れている相手であったとしても「親身になってくれる人だ」と感じてもらうのが大切です。
人と接するのが好きな人であれば、無理なく顧客と信頼関係を築き、成約につなげられるでしょう。
⑥結婚や出産後も働きたい人
保険営業の仕事は、結婚や出産後も働きたい人に向いています。
勤務時間に縛られず自由に働ける雇用形態があるからです。
たとえば、業務委託契約で働く場合、比較的自由に勤務時間を決められるため、自分のペースで働けるメリットがあります。
「出産後も無理せず働きたい」「子育てと仕事を両立したい」人にとって、保険営業は働きやすい職場と言えるでしょう。
活かせる経験やスキル・資格
ここでは、保険営業に活かせる3つの経験やスキルについて解説します。
- 接客業の経験
- 営業経験（業種は問わない）
- 金融業界の経験
実務に活かせる資格についても本セッションの後半に紹介するので、転職を考えている人は参考にしてください。
①接客業の経験
接客業の経験は、コミュニケーションが必要な保険営業に活かせます。
接客経験がある人は顧客のニーズを把握しやすく、信頼関係を構築できて保険提案をしやすくなるからです。
信頼関係が構築されると「どんな保険が必要だと思うか」「お金の悩みはあるか」など具体的な話をしやすくなるでしょう。
「自分の悩みをわかってくれた」「相談してよかった」と思ってもらえれば、見込み客を紹介してくれる可能性もあります。
②営業経験（業種は問わない）
業種を問わず営業経験は、保険営業でも活かせる可能性が高くなります。
営業経験のある人は目標達成に向けて努力したり、課題解決能力が高いケースが多いからです。
保険営業のノルマにも、前向きに挑戦できるでしょう。
質問する力やクロージング力が養われている場合、保険の商談もスムーズに進められます。
保険営業では以下のようにクロージングをうまく使うスキルが必要です。
- 「AとBどちらの保険がいいですか」
- 「この保険に加入したら今の生活がどう改善されると思いますか」
今までの営業職でクロージング力のような営業スキルを培ってきた人は、保険営業に向いていると言えます。
③金融業界の経験
金融業界の経験は、保険や資産運用など幅広い知識が必要な保険営業に活かせます。
保険商品は複雑で、商品の勉強をしながら営業するのは難しいからです。
銀行や証券会社などで働いていた経験がある人は、保険だけでなく貯金や資産運用の知識もあります。
業界を問わず実務経験は保険会社の面接でも評価されやすいでしょう。
顧客の家計状況や潜在ニーズを把握し、適切な保険を提案するスキルは保険営業において役立ちます。
実務に活かせる資格
保険営業で必要とされるのは主に以下の資格です。
| 実務に活かせる資格 | 資格を取得するメリット |
|---|---|
| 生命保険募集人資格 | ・生命保険を販売できる ・保険の基礎知識だけでなく、保険提案をするための知識も身に付く |
| 損害保険募集人資格 | ・損害保険を販売できる ・自動車保険や火災保険、地震保険など幅広い知識を得られる |
| 変額保険販売資格 | ・変額保険を販売できる ・他の保険より手数料が高いので収入を上げやすい |
| FP資格2級以上 | ・保険や年金、相続、投資、不動産などお金に関する幅広い知識を学べる ・FP資格で得られた知識を活用して総合的なアドバイスができる |
保険営業の仕事に就職・転職したい人は、早いうちに勉強を始めておきましょう。
記事まとめ：向いていない人の特徴
本記事では、保険営業に向いていない人の特徴を詳しく解説しました。
保険営業に向いていないのはノルマのない会社で安定した収入が欲しい人などが挙げられます。
保険営業に転職を考えている人は、向いている人・向いていない人の特徴を確認したうえで、自分に合う仕事か検討しましょう。
今まで培った接客や営業経験は保険営業の仕事に活かせる可能性があります。
保険営業の求人を探すにあたっては、働く環境や給与形態などを比較するのが大切です。
次の記事では、転職・就職先の選び方や保険営業として働くのにおすすめの会社を紹介しているので、転職を考えている人はぜひ参考にしてください。
