保険営業向きの性格を紹介！保険営業で活躍する人に共通する特徴とは？
「保険営業の就職に向いているのはどんな性格？」
「保険営業向きの性格や特徴を知りたい」
保険営業への転職・就職求人を探している人の中には、上記のように感じている人もいるでしょう。
保険営業で活躍するなら、自分の性格が向いているか理解しておくのが大切です。
本記事では、保険営業に向いている人の性格や活躍する人に共通した特徴を紹介します。
自分の性格が保険営業に向いているかどうか気になっている人は、ぜひご参照ください。
保険営業に向いている人の性格
ここでは、保険営業に向いている人の性格を以下の5つに分けて紹介します。
- 慎重かつ几帳面
- 打たれ強くて精神的にタフ
- 好奇心旺盛でスキルや知識習得に貪欲
- 礼儀正しい
- ルールに対して真面目
慎重かつ几帳面
保険営業に向いている人にはまず、慎重で几帳面な性格の人が挙げられます。
保険営業は、小さなミスも大きなトラブルにつながる仕事であるためです。
たとえば契約内容に不備があったまま契約しても、顧客はすぐに気づけない可能性があります。
保険を使用する段階で不備に気づいても、契約内容をさかのぼって修正するのは容易ではありません。
ミスの有無を繰り返し確認する慎重さや、顧客が気づかない部分まで気を配れる几帳面な性格は、保険営業の重要な資質でしょう。
打たれ強くて精神的にタフ
保険営業は、打たれ強い性格でなければ務まりません。
保険営業の仕事では、営業に失敗するケースが多々あるためです。
見込み客への営業が失敗するのは、決して珍しいケースではありません。
押し売りだと認識されて最初から話を聞いてもらえなかったり、理不尽なクレームを受けたりするケースもあるでしょう。
成果が出ない中でも冷静に原因を整理して、できるだけポジティブに次の仕事へ取り組まなくてはいけません。
男性・女性をとわず打たれ強い性格でなければ、保険営業の仕事がただきつい仕事になってしまう恐れがあります。
好奇心旺盛でスキルや知識習得に貪欲
保険営業には、好奇心旺盛さも重要な性格の1つです。
保険営業は、常に新しい知識や情報を学んでいく必要があるためです。
保険の約款は、定期的に改定を繰り返します。
保険業界では保険業法や民法など、さまざまな法律が関係しており、改訂されるたびに内容をチェックしなくてはいけません。
幅広い視点から顧客に提案するには、税金や社会保険、投資など金融知識を学ぶ必要もあるでしょう。
新しい知識に興味を持ってコツコツ勉強できる性格なら、保険営業として成長できる可能性が十分にあります。
礼儀正しい
保険営業に向いている性格には、礼儀正しさも挙げられます。
保険営業は、幅広い年齢や立場の人と接する職種であるためです。
人間的な魅力はもちろん大切ですが、魅力以前にマナーが守れていないと顧客の信用を獲得できません。
第一印象で失礼な人だと思われれば、話を聞いてもらえない事態も考えられます。
適度に親しみやすさを感じさせつつも、基本的なビジネスマナーや礼儀を守れる性格の人が、保険営業に向いているでしょう。
ルール対して真面目
保険営業は、真面目な性格の人が向いていると言えます。
保険業界では、保険業法や金融商品取引法など関係する法律が多数存在するためです。
法律を順守できる性格の人でないと、大きなトラブルに発展する恐れもあります。
顧客からの信用失墜につながるだけでなく、勤め先の運営に悪影響を及ぼす危険性もあるでしょう。
年単位になる場合が多い保険契約を任せるなら、真面目でルールを守れる性格の保険営業を選ぶのが自然だと言えるでしょう。
金融機関の社員として自覚を持ち法令順守を徹底できるまじめさは、保険営業に求められる重要な性格です。
保険営業として活躍する人に共通する特徴
ここでは、保険営業として活躍する人に共通する特徴を以下の通り紹介します。
- 論理的思考ができる
- ノルマ達成への挑戦をやりがいにできる
- 人付き合いが好き
- 清潔感がある
論理的思考ができる
保険営業として活躍する人の多くは、論理的思考が得意です。
無形の商品である保険を売り込むには、顧客ニーズを把握したうえで分かりやすく論理的な説明が求められます。
保険契約は年単位の長期にわたる場合が多く、金額的にも気軽に決断できるとは言えません。
情報を分析して論理的に話を組み立てる能力がなければ顧客の納得は得られず、契約獲得につなげられないでしょう。
ただし論理的思考は性格の問題ではなく、訓練によって身につけられるスキルです。
努力次第で誰にでもチャンスがあると言えます。
ノルマ達成への挑戦をやりがいにできる
活躍する保険営業の多くは、ノルマ達成への挑戦自体をやりがいに感じられる点で共通しています。
保険営業にノルマを課す会社は多く、プレッシャーの一因になっています。
成果を出せなければ収入が増えず、なかなか評価もされません。
保険会社に入ったばかりの時期では、大きな負担になるとも考えられるでしょう。
ノルマ達成を目指す仕事自体がモチベーションにならないと、きついケースは多々あるはずです。
ただし、中にはノルマを課さない会社もあります。
性格上ノルマに追われる仕事は避けたいと思うなら、ノルマを課さない会社を探すのも大切です。
人付き合いがいい・好き
活躍する保険営業の多くは、人付き合いを得意としています。
保険自体の魅力を直感的に理解するのは難しく、最終的に保険営業の人柄で契約を決める場合もあるためです。
人付き合いが得意で周囲から好かれやすければ、契約を取りやすい可能性があります。
聞き上手である場合、顧客から好かれやすいだけでなく、質問からニーズを引き出しやすいため保険営業に適しているでしょう。
清潔感がある
活躍する保険営業には、男性・女性問わず清潔感の高さが必須です。
見た目が不潔で印象が悪いと、最初から話を聞いてもらえない可能性があります。
営業と聞いただけで身構える人もいるため、第一印象で好かれないと契約は遠のいてしまうでしょう。
シャツやスーツのしわや汚れ、匂いだけでなく髪型や爪なども整えて清潔に保っておくべきです。
女性の場合、派手過ぎずナチュラルなメイクを心がけるのが良いでしょう。
女性らしいアクセサリーや香水をしたい人もいるかもしれませんが、できるだけ控えめにするのがおすすめです。
【まとめ】次の記事：保険会社の種類や選び方を解説
保険営業はちょっとしたミスや気のゆるみがトラブルにつながるため、慎重でまじめな性格の人が向いています。
うまくいかない場合も多々あるので、打たれ強い性格も保険営業の重要な資質です。
好奇心旺盛で礼儀正しい性格の人であれば、保険営業として活躍できる可能性が高いでしょう。
論理的思考や清潔感、人づきあいの上手さなど活躍する保険営業に共通した特徴も理解し、業界での成長を目指しましょう。
保険営業に向いている性格を理解したら、今度は保険会社について理解するのが大切です。
次の記事では、保険会社の種類や選び方を解説します。
前向きに働きやすい会社をお探しの人は、自分に合った転職・就職先選びにお役立てください。
