保険営業の仕事内容ややりがい、厳しさなどを幅広く解説！保険会社と代理店の違いは？
保険営業への就職・転職を検討するなら、仕事内容の理解は重要です。
仕事内容を理解しておけば、就職・転職の検討材料になり、イメージと実態のギャップを埋められます。
保険営業における仕事内容の厳しさと魅力を把握し、働く姿を具体的にイメージできるでしょう。
本記事では、保険営業の仕事内容や求められるスキル、やりがいなどを解説します。
保険営業へ就職や転職を考えている人は、ぜひ参考にしてください。
仕事内容
ここでは、保険営業の仕事内容を以下の2つに分けて解説します。
- 新しい顧客をみつけること
- アフターサービス
新しい顧客をみつけること
保険営業の仕事内容には、新規顧客の開拓が挙げられます。
保険会社や代理店の運営にも保険営業が収入を増やすためにも、新規顧客の開拓は欠かせません。
新規顧客への営業活動で成果を出すには、自社が扱っている商品の魅力を理解してもらう必要があります。
ただし商品の魅力を伝えるだけが仕事内容ではなく、ニーズをくみ取り、最適な提案をするのがポイントです。
アフターサービス
保険営業の仕事内容では、アフターサービスも求められます。
顧客との新規契約がゴールではなく、満期時に契約更新をしてもらうことも大切な仕事内容です。
保険の重要性は、契約者にもなかなか実感されないケースがあります。
更改のためには「この人にまた願いしたい」と思ってもらうのも重要です。
信頼獲得のために「お客さま第一」の姿勢で相談を受けるのも仕事内容だと言えます。
保険会社と代理店の違い
保険会社の営業は、自社の生命保険・損害保険商品のみを取り扱います。
会社によっては一般の顧客に保険を直売する場合もありますが、代理店の販売活動をサポートして増収に導くのが主な業務だと言えるでしょう。
代理店の営業は、契約中の保険会社の生命保険・損保商品を取り扱います。
保険提案や更改に向けた活動、保険金請求時の対応やフォローなど、保険会社と連携して業界の第一線で活躍します。
保険会社に比べて代理店の方が覚える必要のある商品が多い分、お客様に合った提案がしやすいというメリットが特徴です。
営業の仕事内容で求められるスキル
保険営業の仕事内容には、コミュニケーション能力と自己管理能力が必要です。
顧客のニーズをくみ取るには、高いコミュニケーション能力が求められます。
無形の商品である保険を売るには、商品の特徴だけでなく営業担当者や会社の魅力も伝えなくてはいけません。
保険営業の仕事内容をこなすには自己管理能力も必要です。
ノルマ達成のためには、目標から逆算してやるべき仕事内容を具体的に決定・実行する必要があります。
仕事内容の魅力と営業のやりがい
ここでは、保険営業の仕事内容における魅力ややりがいを以下の通り2つ解説します。
- 成果が年収増に直結する
- 人脈が増える
成果が年収増に直結する
保険営業の仕事では、成果が年収に直結しやすいと言えいえます。
歩合給の仕組みを取っているケースが多く、成果を出した分だけ収入が増えます。
もちろん成果を上げるためには、多くの努力が必要です。
しかし、自分の成長が収入増につながるのは保険営業の大きな魅力です。
人脈が増える
保険営業を続けると、人脈が増えていきます。
保険契約は年単位におよぶ場合が基本です。
結婚や老後などの資金に関する相談に乗りながら、契約者との関係が深まっていきます。
多くの契約者との出会いは、保険営業の大切な財産だと言えるでしょう。
保険営業の厳しさ
ここでは、保険営業の厳しさを2つ解説します。
- 成果主義のプレッシャー
- 多忙なスケジュール
保険営業に転職を考えている人は、事前に仕事の厳しさも知っておきましょう。
成果主義のプレッシャー
多くの保険営業にとって、ノルマへのプレッシャーは大きな悩みです。
成果が収入に直結する仕組みに、苦手・きついと感じる人もいるでしょう。
無形の商品である保険の魅力を顧客に説明するのは、難しい仕事内容です。
ただし、代理店ではノルマを設置していない会社もあるので確認してみてください。
多忙なスケジュール
保険営業では、多忙なスケジュールをデメリットと感じる人もいます。
ノルマ達成のためには、時間外の業務が発生するケースもあります。
忙しい中でも目標に向かって前向きに働くには、心身の健康管理が大切です。
ただし大変な仕事だからこそ、やり遂げた時の達成感を得やすい仕事内容でもあります。
保険営業活動で活かせる仕事内容・経験・スキル・資格
ここでは、保険営業で活かせる経験やスキル、資格を以下の通り解説します。
| 経験 | 営業活動経験 |
|---|---|
| スキル | ヒアリングスキル |
| 資格 | ファイナンシャルプランナー資格 |
接客や販売の仕事をした経験があれば、就職後の業務に活かせます。
顧客のニーズをくみ取って提案するために、営業活動や接客経験があるのは大きなメリットです。
ヒアリングスキルも、保険営業には重要です。
顧客が普段から保険のニーズを自覚しているケースは、多くありません。
顧客の潜在的なニーズを聞き出す能力は、保険営業の職種と相性が良いと言えます。
保険営業の仕事内容に生かせる資格の代表例が、ファイナンシャルプランナーです。
資産運用に関する専門知識があれば顧客からの信頼を得やすく、仕事内容の幅も広がるため、おすすめです。
保険業界のキャリアパス
最もイメージしやすい保険業界のキャリアパスは、マネジメント職への昇進が挙げられます。
営業担当者として経験を積み、支店長やエリアマネージャーを目指すのが大半です。
ただし、ステップアップの選択肢には、業界内での転職もあります。
市場価値を高めて、より条件の良い職場を探すのも、保険営業が描けるキャリアパスです。
保険営業に関するスキルを身につければ、自身で開業するのも夢ではありません。
保険営業と言っても描けるキャリアパスは幅広く、自分の志向や適正に合わせて未来を描けると言えるでしょう。
業界の未来や展望
保険業界の今後を考える際には、テクノロジーの活用と需要の変化への理解が重要です。
テクノロジー利用のメリット
テクノロジーが発達したので「AIによって保険業界の仕事が奪われる」と考えている人もいるでしょう。
たしかに保険業界でAIができる仕事が増えるにつれて、人が行う仕事内容は少しずつ減っていく可能性が高いです。
しかし営業のようにコミュニケーションが重要な仕事内容は、急速に人の需要がなくなるとは考えにくいでしょう。
保険業界では紙ベースのアナログな仕事内容が多く、テクノロジーの活用による生産性向上の余地が大きいと言えます。
需要の変化
保険商品の需要は、時代に合わせて変化していきます。
少子高齢化が進み高齢者の割合が増えていく中で、今後は医療や介護分野の商品に対する需要がますます高まっていくと考えられます。
自動運転車の普及も、保険の需要に大きな変化を及ぼす要因です。
自動運転によって事故率が低下しても、事故をゼロにするのは困難でしょう。
ニーズに合わせて保険は形を変え、今後も多くの人にとって、生活を支えていく商品に変化していきます。
保険営業の仕事内容まとめ
本記事では保険営業の仕事内容や魅力、厳しさ、キャリアパスなどを解説しました。
保険営業の仕事内容は、新規顧客の開拓や商品提案、契約者のアフターケアなどが挙げられます。
厳しさもありますが、顧客の人生に寄り添って自らも成長していけるのは大きな魅力です。
またAIが発達する世の中であっても人々や企業のために活動する保険会社・代理店の使命は、将来性の高い仕事だと考えられます。
保険営業への就職・転職を考えるなら、応募先会社の仕事内容を把握しておきましょう。
