【大阪】おすすめの保険相談窓口をご紹介！選び方や注意点もあわせて解説

保険相談窓口は、自分のライフプランや家計状況に合わせてプロが最適な提案をしてくれる大変便利なサービスです。

しかし、「どこへ相談したら良いのかわからない」という方も多いのではないでしょうか。

今回は、無料保険相談を行なっている「保険のぷろ」が、大阪市内のおすすめの保険相談窓口をご紹介します。

大阪市内でおすすめの保険相談サービス一覧

ここでは、大阪市内でおすすめの保険相談サービスをご紹介します。

大阪市内おすすめ①保険のぷろ【PR】

保険のぷろは、訪問・オンライン相談サービスを中心に行なっています。

来店型店舗はありませんが、大阪市内に4つの営業支社があるため、お客様のご自宅や職場、近隣のカフェなどご希望の場所に担当者が訪問いたします。

相談は保険やお金についてのプロフェッショナルであるFP(ファイナンシャルプランナー)が対応いたします。

また、保険のぷろでは保険無料相談＆アンケート回答していただいたお客様に、全国のスターバックス店舗でご利用いただけるギフトチケットをプレゼントするキャンペーンを実施中です。

保険の新規加入・見直しに関する相談のご予約は、365日24時間受付中ですので、この機会にぜひご利用ください。

大阪市内おすすめ②保険テラス グランフロント大阪店

保険テラス グランフロント大阪店は、JR大阪駅から直結で、大型ショッピングモールの中に入っているため、買い物のついでに立ち寄るなど、気軽に相談することができる無料相談窓口です。

夜の21:00まで相談できることから、仕事帰りでも相談が可能で、都合の良いタイミングを選択することができます。

また、事前に相談したいスタッフがいれば、指名予約をすることもできますので、安心して相談することができます。

大阪市内おすすめ③保険ほっとライン 新大阪店

保険ほっとライン 新大阪店は、駐車場・キッズスペースの用意があるため、子連れの方でも安心して相談できる新大阪駅前の無料相談窓口です。

また、保険ほっとラインでは、全ての契約内容を一括で管理し、いつでも保障内容を確認できる「きちんとファイル」の作成を行なっているので、ご家族の方と簡単に情報共有をすることができるのも魅力です。

大阪市内おすすめ④保険見直し本舗 なんばウォーク店

保険見直し本舗 なんばウォーク店は、難波駅の複数路線から直結のため、天候を気にせずに相談することができます。

保険見直し本舗の相談では、お客様ごとに専任のスタッフが付くため、より良い関係性を構築し、２度目以降の来店でもスムーズに相談や見直しを進めることができるでしょう。

大阪市内おすすめ⑤保険デザイン 天神橋店

保険デザインは、関西エリアを中心に店舗を展開する、住友生命グループの保険代理店です。

地域密着型の保険ショップで、キッズスペースも完備しているため、お子様連れでも立ち寄りやすいという魅力があります。

大阪市内おすすめ⑥イオンのほけん相談 イオンモール大日店

イオンのほけん相談 イオンモール大日店は、大日駅すぐのイオンモールにあり、お買い物ついでもに気軽に立ち寄りやすい保険相談窓口です。

公式サイトの口コミでも、多くの方から高評価を得ており、お客さまに寄り添った保険の提案を行っていることがわかります。

保険相談窓口の選び方【大阪】

ここでは、新規加入・見直しをする際の保険相談窓口の選び方を解説します。

取扱保険会社数

保険相談窓口によって、取り扱っている保険会社数が異なります。

つまり、契約できる保険商品にも違いが出るため、より多くの保険会社を取り扱っている相談窓口を選ぶのが良いでしょう。

各サイトの情報をよくチェックした上で相談をしましょう。

相談員の質

保険相談をする際には、相談員が資格を持っているのかどうかについてもチェックすると良いです。

一概に資格を持っていない、キャリアが浅いからといってサービスの質が悪いとは言えません。

しかし、保険やお金にまつわる知識を幅広く持つFP資格や、業界最高水準の認知度があるMDRT会員が相談員であると、より高度なアドバイスを受けることができるでしょう。

保険のぷろ
担当者

事前に公式サイト等をチェックし、評判・口コミなどをチェックすると良いですね。

アフターフォロー体制

保険は契約して終わりではなく、定期的な見直しが必要になります。

日々新しい保険商品が出てきていますし、自身のライフプランに変更が生じれば、同時に最適な保険も変化します。

そのため、アフターフォローがしっかりしている相談窓口を選択することによって、見直しの際に一から家庭状況を説明する手間を省くことができ、より気軽に相談することができるのです。

【ご利用の前に】注意すべきポイント

ご自身にあった保険相談窓口を見つけたら、以下のことに注意しましょう。

事前に目的を明確にしておく

不安や悩みが漠然としたまま相談に行くのはNGです。

例えば、子供が生まれたから学資保険を検討している、夫が退職したから医療保険の見直しをしたい、一軒家を建てたから火災保険に加入したい、など。

プロに相談していく中で、疑問や新たな目的が出てくることはもちろんOKです。

予約をする前に、まずは最初に何を相談したいのか、聞きたい質問や目的を明確にしておくことをおすすめします。

必要書類を準備しておく

新たに契約したい場合には、給与明細や家計簿など、家庭の収支に関する書類やローン残債や返済計画がわかるものを用意すると良いでしょう。

保険の見直しを行いたい場合は、現在契約している保険証券も手元に準備するとスムーズに相談を行うことができます。

「他人に家計事情を知られたくない」と感じる方もいるかもしれませんが、正しいアドバイスと最適な提案を受けるには、家庭の経済状況等は必要不可欠なのです。

自分の家計状況を恥ずかしいと思い、誇張して伝えてしまうと、後々設定した保険料が負担になってしまうなどの影響があるため、正しく伝えましょう。

妥協・気遣いはしない

保険相談には、「提案されたから断りずらい」「良くしてくれたから契約しようかな」などといった妥協や気遣いは一切必要ありません。

保険契約は、自分の意思で納得のいく選択をしましょう。

保険は決して安い商品とは言えないため、家計に負担のない範囲で最適な備えができると良いですね。

保険のぷろ
担当者

保険契約を断られたからといって相談員がショックを受けることはないので、断ることが苦手な方も安心してください！

まとめ

今回は、大阪市内のおすすめの保険相談窓口をご紹介しました。

難波や梅田エリアを中心に来店型相談窓口が展開されていますが、「自宅からでは遠い」「子連れで行くのは不安がある」といった方は、保険のぷろの訪問・オンライン相談をご利用ください。

定期的に保険を見直すことで、最適な保障で万が一の際に備えることができます。

菱村真比古

ファイナンシャルプランナー

10種の金融資格と中高の教員免許を持つ異色のファイナンシャルプランナー。NISA、住宅ローン、社会保障制度などが複雑に絡み合うライフプランを明快シンプルに紐解きます。中でも《菱村式老後資金計算法》は将来に不安を抱える子育て世代に好評。生命保険と金融サービス業界の最高水準として世界中で認知されている独立組織MDRTの正会員。『お金のエキスパート』として講演や営業マンの育成など幅広い領域で活動している。