保険のオンライン相談で見直しをする4つのメリットと注意点

「保険に加入すると定期的な見直しが必要」とよく耳にするようになりました。

といってもわざわざ代理店に足を運ぶのは面倒だし、家に来てもらうとしたら掃除をしておかなくてはならないのが面倒、と感じる人も多いでしょう。

今回は、無料保険相談を行なっている「保険のぷろ」が、家にいながら保険の見直しができるオンライン保険相談について解説します。

保険の見直しの必要性を感じている方は、ぜひ参考にしてください。

保険の見直しをオンライン相談するメリット

保険の見直しをオンライン相談することには、次のようなメリットがあります。

店舗まで足を運ぶ必要がない

保険の見直しをオンラインで行う場合、店舗まで足を運ぶ必要がありません。

そのため移動にかかる時間を短縮できるだけでなく、仕事や家事の合間に見直しを行なうこともできます。

代理店などに足を運ぶのが難しい人にとって、オンラインで保険の見直しが行なえることは大きなメリットといえるでしょう。

資料などを画面共有しながら比較・相談できる

オンラインで見直しを行なう場合、パンフレットなどの資料を画面共有しながら各社商品の比較や相談ができます。

担当者の顔が見える安心感に加えて、資料を見ながら説明を受けることでより相談内容に集中でき、理解が深まるでしょう。

オンラインでの見直しでは、画面共有などの機能を上手く使うことで各社の商品を比較し、ニーズに合う商品を備えられる点がメリットといえるでしょう。

保険証券や必要資料を自宅から持ち出す必要がない

オンラインで見直しを行う場合、加入している保険証券や、その他の必要資料が必要になります。

店舗で見直しを行なう場合、加入している保険証券や見直しに必要な資料を持参しなければなりません。

その点、オンライン相談で行う見直しでは重要な書類を家から持ち出す必要がないので紛失の心配がなくなります。

話を切り上げやすい

オンラインでの保険の見直しは、自分のタイミングで話を切り上げやすい点もメリットといえます。

代理店や自宅で、対面して保険相談を行なう場合、話を切り上げることができず困ってしまう人も少なくありません。

その点、電話やオンラインでの保険相談は、対面での相談と比べると話を切り上げやすいため、営業担当者がしつこく勧誘してきたとしても捕まるリスクが少ないのがメリットです。

オンライン相談の注意点【事前にチェック】

保険の見直しのためにオンラインで保険相談を行なう場合には、次のような点に注意が必要です。

これらの注意点を知っておくと、オンラインでの保険相談をよりスムーズに進めることができます。

ネット環境を整える

オンラインで保険を見直す場合、事前にネット環境を整えておきましょう。

ネット環境が悪いと、相談中に音声が聞き取りづらくなったり、画面が固まったりすることがあるためです。

オンラインで保険の見直しを行なう場合には、スムーズに相談を進められるよう、ネット環境を整えておくことをおすすめします。

使用デバイスの確認

オンラインで保険の見直しをする際は、使用するデバイスを確認しましょう。

スマホを使って保険の見直しを行なうと、画面共有で資料を表示しても見えづらくなってしまうため、パソコンを使うことをおすすめします。

保険のぷろ
担当者

使用するデバイスによっては、オンラインでの保険の見直しがスムーズに進まない恐れがあるため、注意が必要です。

ネット上では加入手続きができない商品もある

オンラインで保険の見直しをする場合の注意点として、ネットでは加入手続きが行なえない商品もあることが挙げられます。

生命保険などの商品は各保険会社から多数販売されていますが、すべての商品がオンラインで契約手続きまでできるわけではありません。

というのもオンラインで契約手続きまでできるネット保険は、対面販売で加入できる商品と比べて非常に種類が少ないのです。

オンラインでの保険の見直しを行なう場合は、加入したい商品がネット保険なのか、契約する際には本人確認のため店舗への来店が必要なのかを確認しておきましょう。

アフターフォローが手厚い代理店の無料相談を選ぶ

保険は、一度見直しを行なえば終わり、というわけではありません。

人生におけるライフイベントの際には保障内容を見直してみることが大切です。

そのため、見直しのタイミングや新しい特約の発売などの際にきちんと対応する代理店の無料相談の利用をおすすめします。

保険のぷろ
担当者

また保険の名義変更や給付金の請求などがあれば、サポートしてもらえる代理店を選ぶことも大切です。

【おすすめ】自宅から気軽に保険の見直しをするなら

自宅から気軽に保険の見直しをするなら、「保険のぷろ」がおすすめです。

オンラインでの見直しは、利便性の高さが大きなメリットですが、どの代理店の保険相談を利用するかによって相談の質が大きく変わります。

これは担当者の知識量の多さと、お客様に対する姿勢の違いによるものです。

ここでは保険のぷろの無料保険相談の特徴と、おすすめポイントを詳しく解説します。

保険のぷろの特徴

保険のぷろは、R&C株式会社が運営する無料保険相談サービスです。

取扱保険会社は35社以上で、幅広い商品ラインナップから、相談者様お一人お一人のライフスタイルや人生設計に最適な保障をご提案します。

また保険のぷろは、お金のプロであるFP(ファイナンシャルプランナー)が無料相談を担当するため、保険の見直しはもちろん、資産運用や家計管理、子どもの教育資金、住宅ローンなどさまざまな相談が可能です。

オンライン相談の後に対面での契約手続きが必要になった際には、ご自宅や近隣のカフェなどお客様が希望する場所までお伺いするため、移動の手間や負担を少なく済ませられるのも特徴です。

おすすめポイント

保険のぷろの無料相談をおすすめする理由は、前述の「担当者のレベルの高さ」だけではありません。

保険のぷろは、常にお客様のお悩みに寄りそい、問題解決に向けたサポートを全力で行ないます。

お客様に対して誠実に向き合うため、商品をおすすめする際にはメリットだけでなくデメリットを説明することも忘れません。

また保険にそれほど詳しくないお客様のご質問には、できるだけ分かりやすい言葉や表現で説明することを心がけています。

これらは保険のぷろの全スタッフが常に意識し、大切にしているポイントです。ぜひ一度ご相談ください！

記事まとめ

今回は、オンラインで保険の見直しをするメリットを解説しました。

加入している保険の見直しは、必要性を感じていても日々の忙しさからなかなか実行に移せない人も多いでしょう。

ただ定期的に見直しを行なわないと、何かあった時に必要な保障を受けられない恐れがあるため、一度オンラインでの無料相談を試してみてはどうでしょうか。

オンラインで見直しを行なう場合には、外出の必要がなく、自分のタイミングで相談が可能です。

せっかく見直しを検討されるのであれば、誠意ある対応が口コミでも評判の保険のぷろにぜひご相談ください。

菱村真比古

ファイナンシャルプランナー

10種の金融資格と中高の教員免許を持つ異色のファイナンシャルプランナー。NISA、住宅ローン、社会保障制度などが複雑に絡み合うライフプランを明快シンプルに紐解きます。中でも《菱村式老後資金計算法》は将来に不安を抱える子育て世代に好評。生命保険と金融サービス業界の最高水準として世界中で認知されている独立組織MDRTの正会員。『お金のエキスパート』として講演や営業マンの育成など幅広い領域で活動している。

【資格情報】
・住宅金融普及協会 住宅ローンアドバイザー
・日本FP協会認定ファイナンシャルプランナー
・生命保険協会認定トータルライフコンサルタント
・CCAA クレジットカードアドバイザー
・相続診断協会認定 相続診断士