初めて保健相談する方が考えるべきことは？

「保険相談するとき事前に考えておくべきことはある？」

「窓口には何を持っていけばいい？」

保険の相談に初めて行く人は、このような疑問を抱いているのではないでしょうか。

今回は、保険の見直し・新規加入の無料相談を行なっているR＆Cが、初めて保険相談する前に考えておきたいことと必要な持ち物を解説します。

本記事を読めば、自分にとって最適なプランを選択できるでしょう。

記事の終盤にはおすすめの無料相談サービスを紹介しているので、ぜひ最後までご覧ください。

初めて保険相談する人が事前に考えるべきこと

初めて保険の相談をする場合、以下のポイントをあらかじめ決めておきましょう。

• 保険に加入する目的
• 自分のライフステージ
• 無理のない保険料設定

上記の項目が定まっていないと、相談しても自分に合った保険商品を見つけられない可能性が高いからです。

余計な補償や高額な商品を契約してしまうおそれがあるため、保険選びに失敗しないよう詳しく見ていきましょう。

保険に加入する目的

初めて保険相談をする前に、保険加入の目的を洗い出していきましょう。

目的が不明確だと適切な保険選びが難しくなり、不要なプランに加入するリスクが高くなるからです。

保険商品は大きく分けて以下の2種類に分けられます。

リスクに備える保険には生命保険や医療保険などが含まれ、起こり得るトラブルに対して補償を付けるものです。

一方、将来の出費に備える保険には学資保険や積立保険があり、今後発生する出費に備えて貯蓄を積み立てます。

種類によって役割が異なるため「医療費に対する補償がほしい」「将来の大きな出費に向けて貯蓄したい」など明確にしておく必要があります。

初めての相談でも自分のニーズをしっかり伝えられるよう、保険加入の目的をはっきりさせておきましょう。

自分のライフステージ

自分のライフステージを把握するのも、初めての保険相談を受ける際に重要です。

結婚や子どもの誕生・進学や退職など、人生にはさまざまなステージがあります。

ライフステージを考えると、現在どのようなプランが必要になるか見えてくるでしょう。

たとえば、独身の状態では自分自身の医療費や生活費をカバーする保険があれば十分といえます。

しかし、家庭を持つようになると、万が一の際に家族の生活費を補償したり、子どもの教育費を積み立てたりする必要性が高くなると考えられます。

退職後には老後の生活資金を確保する保険があると安心です。

ライフステージごとに必要とされる商品や補償内容が異なるため、家族構成や生活環境を考慮したうえでプランを選ぶのが大切です。

保険相談に初めて行く際は、自分のライフステージをしっかり見つめ直し、最適なプランを選びましょう。

無理のない保険料設定

初めて保険加入の相談に行く際は、事前に負担できる保険料を決める必要があります。

無理のない料金に設定するのは、長期契約になる保険商品で重要なポイントです。高額なプランを選んでしまうと、支払いが難しくなり途中解約するリスクが高まってしまうからです。

保険料を決める際は、収入と支出を把握して支払いにまわせるお金がどのくらいあるかチェックしましょう。

毎月支払う保険料は、生活を圧迫しない範囲で決めるのが大切です。

保険のぷろ
担当者

初めての相談で高額すぎるプランを契約しないためにも、事前に支払い可能な保険料を設定しておきましょう。

契約に必要な持ち物は？

契約前提で保険相談に行く場合、最低限必要になる持ち物は以下の通りです。

• 身分証明書
• 口座番号もしくはクレジットカード
• 印鑑

生命保険や自動車保険、火災保険に加入する際は、以下の書類提出を求められるケースがほとんどです。

保険の種類によって追加で必要になるものもあるため、その場で契約を結びたい人は担当者に電話で事前確認しておくとよいでしょう。

保険料を相談して決めたい場合は、収入状況がわかる給与明細書や源泉徴収票を持っていくのがおすすめです。

保険を見直したい人は、現在加入しているプランの内容がわかる保険証書を用意するとよいでしょう。

【初めての方におすすめ】保険のぷろの無料相談サービス

初めて保険相談に行く人は「保険のぷろ」が提供する無料相談サービスがおすすめです。

おすすめポイントは以下の通りです。

全国どこでもお客さまのもとへ伺う

保険のぷろは来店型店舗を設けておらず、オンライン相談と訪問相談に特化したサービスを提供しているのが特徴です。

訪問相談では、お客さまのご自宅やご希望の場所まで、国内におけるどのエリアでも無料でファイナンシャルプランナーが訪問します。

店舗に足を運ぶ必要がないため、店舗に来店する時間がない人や近くに相談窓口がない人でも、時間や交通費をかけずに保険の相談ができます。

Web上で予約が完結するうえ、家事や育児、仕事の隙間時間でサービスを利用できるのは、時間を節約したい人に最適な方法といえるでしょう。

保険のぷろは窓口に来店する手間や交通費の負担がなく、初めての人でも気軽に保険の無料相談ができる魅力的なサービスです。

35社以上の保険パートナーから最適な保障をご提案

保険のぷろでは、35社以上の保険商品から最適なプランを提案します。

生命保険や医療保険など、種類問わず幅広い商品を扱っているため、あらゆるプランとの比較が可能です。

1社の保険商品しか扱っていない会社では比較ができず、複数社から資料を取り寄せたり相談したりする必要があり、大きな手間が生まれます。

一方、35社以上の商品を扱う保険のぷろなら、一度の相談で何社ものプランを見比べられます。

補償内容を詳しく確認できるため、自分のニーズを満たせる最適なプランを契約できるでしょう。

保険のぷろ
担当者

初めて保険を相談する人はもちろん、見直したい人にもおすすめのポイントとなっています。

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ご自身に合った最適な商品を見つけられるうえ、700円分のドリンクチケットが手に入るお得なキャンペーンです。

保険相談が初めての人もお気軽にご参加いただけます。

無料相談のご予約は以下のページから簡単に行えるので、この機会にぜひご利用ください。

人気の時間帯はすぐに埋まってしまうため、お早めのご予約をおすすめします。

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記事まとめ

初めて保険相談に行くなら「加入目的」「ライフステージ」「保険料」の3項目を事前に決めておくのが大切です。

加入の目的が曖昧だったり、保険料の予算が不明確だったりすると、高額な商品の契約や不要なプランを追加してしまうリスクがあります。

最適な商品を選べるよう、3つのポイントをしっかり整理しておきましょう。

すぐに契約する予定がある人は、手続きをスムーズに行うためにも、本記事を参考に必要なものを用意しておくのがおすすめです。

保険のぷろでは、専門知識がない人や初めて相談する人でも安心できるよう、プロのコンサルタントが丁寧にヒアリングしています。

菱村真比古

ファイナンシャルプランナー

10種の金融資格と中高の教員免許を持つ異色のファイナンシャルプランナー。NISA、住宅ローン、社会保障制度などが複雑に絡み合うライフプランを明快シンプルに紐解きます。中でも《菱村式老後資金計算法》は将来に不安を抱える子育て世代に好評。生命保険と金融サービス業界の最高水準として世界中で認知されている独立組織MDRTの正会員。『お金のエキスパート』として講演や営業マンの育成など幅広い領域で活動している。

【資格情報】
・住宅金融普及協会 住宅ローンアドバイザー
・日本FP協会認定ファイナンシャルプランナー
・生命保険協会認定トータルライフコンサルタント
・CCAA クレジットカードアドバイザー
・相続診断協会認定 相続診断士