保険相談をファイナンシャルプランナー(FP)にすべき理由とは

保険について相談したいときは誰に頼れば良いのでしょうか。

最もおすすめなのはファイナンシャルプランナー(FP)です。

ファイナンシャルプランナーは、保険やお金についてのスペシャリストであり、様々なお悩みに最適なアドバイス・ご提案をしてくれます。

今回は、保険の見直し・新規加入の無料相談を行なっているR＆Cが、保険のお悩みはファイナンシャルプランナーに相談するのがおすすめな理由を分かりやすく解説します。

そもそもファイナンシャルプランナーとは？

ファイナンシャルプランナー（FP）とは、国家資格のひとつで暮らしとお金に関する幅広い知識を持つお金の専門家のことです。

人生には人それぞれ結婚や子どもの教育資金、住宅購入、老後の生活といったさまざまなライフイベントがあります。

ライフイベントの度にそれぞれの環境に起こる変化を予測してライフプランを立て、実現させるためには金融、税制、不動産、生命保険などの高い専門性と幅広い知識が必要です。

相談者のライフプランが叶う方法を共に考え、家計の負担削減や資産運用などをサポートするのがファイナンシャルプランナー（FP）の役目になります。

ファイナンシャルプランナー（FP）に相談できることは保険のことばかりではありません。

人生における夢や目標を達成するために経済的な側面から実現を目指すお手伝いをするのがファイナンシャルプランナー（FP）の仕事です。

そのためファイナンシャルプランナー（FP）に相談できることは家計管理から資産運用、住宅ローン、老後の生活と多岐にわたります。

ファイナンシャルプランナーに相談できることは主に次のとおりです。

ここからはファイナンシャルプランナーに無料で保険の相談をするメリットについて確認していきましょう。

第三者に相談することで客観的な意見が得られる点がメリットのひとつです。

ファイナンシャルプランナー（F/P）に相談する人の多くは保険のお悩みを持っていても何が問題なのか気づいていないことが少なくありません。

ファイナンシャルプランナーに相談すると第三者の立場でお悩みに関する問題点や課題の洗い出しをしてくれます。

またお悩み解決のためのアドバイスが得られるので、効率的なお悩みの解決にはファイナンシャルプランナーに相談するのがおすすめです。

FPに保険の相談をすると知らない間に損をするのを防ぐことができます。

保険の知識を持っていないために自分に不要な保険や特約にお金を払い続けてしまい損をしているケースは少なくありません。

ファイナンシャルプランナーに相談すれば現在加入している保険が自分に合っているのか、またどう改善すべきかのアドバイスが得られます。

自分に合った保険を備えられるだけでなく、ムダな保険料を削減し家計の負担を減らすことも可能です。

ファイナンシャルプランナー（FP）に相談すれば保険だけでなくお金に関するお悩みをまとめて解決できます。

ファイナンシャルプランナーは相談者の現在の経済状況から保険や家計の改善点をアドバイスすると同時に将来起こり得るライフイベントに備えた資金計画の提案が可能です。

一般的に人は日々の生活に追われがちですが、ファイナンシャルプランナーはに相談することで中立的な立場から家計の見直しや将来必要となる資金準備ができます。

保険はもちろん、子供の教育資金や家計、住宅ローン、資産運用などお金に関するお悩みはファイナンシャルプランナーに相談すれば安心です。

ファイナンシャルプランナー（FP）に保険の相談をする場合、どのファイナンシャルプランナー（FP）でも同じというわけではありません。

残念ながら悪質なファイナンシャルプランナー（FP）も存在するため、信頼できるファイナンシャルプランナー（FP）を見きわめる必要があります。

ここでは信頼できるファイナンシャルプランナー（FP）の見きわめ方と保険の相談をする際に準備すべきことを紹介しますのでぜひ参考にしてください。

ファイナンシャルプランナー（FP）の中には相談者に適切な保険商品よりも手数料が多く自分の利益になるものを勧める悪質なFPが存在します。

悪質なFPが対応した場合、お金のお悩みが解決しないばかりかライフスタイルに合わない保険商品に加入して家計の負担が増えたり万一の場合に十分な保障が受けられない恐れがあるので注意しましょう。

信頼できるファイナンシャルプランナー（FP）は次の5つのポイントに注目すれば見極めることが可能です。

①FP資格	FPの中でも2年毎の所定の教育や実務研修を修了し常に知識や実務レベルの向上に努めているCFP®・AFP資格を持つFPを選ぶ
②得意分野	保険が得意分野であるFPを選ぶ（FPによって得意分野が異なるため）
③相談したい分野の相談実績	保険の相談実績が多いFPを選ぶ
④相談料が妥当	相談料が妥当であること（1時間5,000～10,000円が最も多い）
⑤ネットワークの広さ	お金のお悩みをトータルで解決するため他の専門家を含めた広いネットワークを持つFPを選ぶ