保険相談をファイナンシャルプランナー(FP)にすべき理由とは

保険について相談したいときは誰に頼れば良いのでしょうか。

最もおすすめなのはファイナンシャルプランナー(FP)です。

ファイナンシャルプランナーは、保険やお金についてのスペシャリストであり、様々なお悩みに最適なアドバイス・ご提案をしてくれます。

今回は、保険の見直し・新規加入の無料相談を行なっているR＆Cが、保険のお悩みはファイナンシャルプランナーに相談するのがおすすめな理由を分かりやすく解説します。

そもそもファイナンシャルプランナーとは？

ファイナンシャルプランナー（FP）とは、国家資格のひとつで暮らしとお金に関する幅広い知識を持つお金の専門家のことです。

人生には人それぞれ結婚や子どもの教育資金、住宅購入、老後の生活といったさまざまなライフイベントがあります。

ライフイベントの度にそれぞれの環境に起こる変化を予測してライフプランを立て、実現させるためには金融、税制、不動産、生命保険などの高い専門性と幅広い知識が必要です。

相談者のライフプランが叶う方法を共に考え、家計の負担削減や資産運用などをサポートするのがファイナンシャルプランナー（FP）の役目になります。

ファイナンシャルプランナー（FP）に相談できること

ファイナンシャルプランナー（FP）に相談できることは保険のことばかりではありません。

人生における夢や目標を達成するために経済的な側面から実現を目指すお手伝いをするのがファイナンシャルプランナー（FP）の仕事です。

そのためファイナンシャルプランナー（FP）に相談できることは家計管理から資産運用、住宅ローン、老後の生活と多岐にわたります。

ファイナンシャルプランナーに相談できることは主に次のとおりです。

ファイナンシャルプランナー(FP)に無料で保険相談するメリット

ここからはファイナンシャルプランナーに無料で保険の相談をするメリットについて確認していきましょう。

第三者の客観的な意見が得られる

第三者に相談することで客観的な意見が得られる点がメリットのひとつです。

ファイナンシャルプランナー（F/P）に相談する人の多くは保険のお悩みを持っていても何が問題なのか気づいていないことが少なくありません。

ファイナンシャルプランナーに相談すると第三者の立場でお悩みに関する問題点や課題の洗い出しをしてくれます。

またお悩み解決のためのアドバイスが得られるので、効率的なお悩みの解決にはファイナンシャルプランナーに相談するのがおすすめです。

知らない間に損をするのを防げる

FPに保険の相談をすると知らない間に損をするのを防ぐことができます。

保険の知識を持っていないために自分に不要な保険や特約にお金を払い続けてしまい損をしているケースは少なくありません。

ファイナンシャルプランナーに相談すれば現在加入している保険が自分に合っているのか、またどう改善すべきかのアドバイスが得られます。

自分に合った保険を備えられるだけでなく、ムダな保険料を削減し家計の負担を減らすことも可能です。

保険だけでなくお金のお悩みをまとめて解決できる

ファイナンシャルプランナー（FP）に相談すれば保険だけでなくお金に関するお悩みをまとめて解決できます。

ファイナンシャルプランナーは相談者の現在の経済状況から保険や家計の改善点をアドバイスすると同時に将来起こり得るライフイベントに備えた資金計画の提案が可能です。

一般的に人は日々の生活に追われがちですが、ファイナンシャルプランナーはに相談することで中立的な立場から家計の見直しや将来必要となる資金準備ができます。

保険はもちろん、子供の教育資金や家計、住宅ローン、資産運用などお金に関するお悩みはファイナンシャルプランナーに相談すれば安心です。

FPに相談する際に注意すべきこと

ファイナンシャルプランナー（FP）に保険の相談をする場合、どのファイナンシャルプランナー（FP）でも同じというわけではありません。

残念ながら悪質なファイナンシャルプランナー（FP）も存在するため、信頼できるファイナンシャルプランナー（FP）を見きわめる必要があります。

ここでは信頼できるファイナンシャルプランナー（FP）の見きわめ方と保険の相談をする際に準備すべきことを紹介しますのでぜひ参考にしてください。

信頼できるFPを見極めよう

ファイナンシャルプランナー（FP）の中には相談者に適切な保険商品よりも手数料が多く自分の利益になるものを勧める悪質なFPが存在します。

悪質なFPが対応した場合、お金のお悩みが解決しないばかりかライフスタイルに合わない保険商品に加入して家計の負担が増えたり万一の場合に十分な保障が受けられない恐れがあるので注意しましょう。

信頼できるファイナンシャルプランナー（FP）は次の5つのポイントに注目すれば見極めることが可能です。

保険のぷろではファイナンシャルプランナー(FP)があらゆるお悩みを解決！

保険のぷろではファイナンシャルプランナー（FP）が保険や家計管理、資産運用、住宅ローンといったお金にまつわるあらゆるお悩みを解決します。

保険のぷろの無料相談は対面だけでなくオンラインでもご相談可能です。

無理な勧誘がなく保険やお金のお悩みを解決できるため、ご利用頂いた方から多くの口コミが届いています。

ここでは保険のぷろの無料相談でできることを分かりやすく解説しますので無料相談をご検討中の方はぜひ参考にしてください。

35社以上の保険パートナーから最適な保障内容をご提案

保険のぷろは無料相談でパートナーである35社以上の保険会社から相談者様に最適な保障をご提案します。

保険は年齢や性別、ライフステージによって最適な保障が変わるため、以前に加入した保険がずっと自分に合っているとは限りません。

保険のぷろではお客様のライフプランやライフスタイルに合わせて35社以上ある保険会社の中から最適な保険商品を選択し、オーダーメイド感覚で必要な保障のご提案が可能です。

全国どこでもお伺い！オンライン相談も

保険のぷろではファイナンシャルプランナー（FP）がお客様のご都合に合わせて全国どこへでも無料相談にお伺いします。

お客様のご要望に応じて無料相談の日時の選択が可能です。

ご自宅やオフィス、お近くのカフェなどに保険とお金のプロが足を運び、保険やお金にまつわるお悩みを解決に導きます。

オンラインでのご相談も可能です。

プレゼントキャンペーン実施中！

ただ今保険のぷろではスターバックス店舗で使えるドリンクチケット（e Gift700円分）がもらえるプレゼントキャンペーン実施中です。

プレゼントの受け取り方法はファイナンシャルプランナー（FP）との無料相談とその後送られるアンケートにご回答頂くだけ！

2025年の5月末までに無料相談を実施した方が対象ですので、ぜひ早目にご予約ください。

記事まとめ

保険のご相談はファイナンシャルプランナー（FP）に任せるのが安心です。

保険のぷろの無料相談窓口ではファイナンシャルプランナー（FP）が相談者様の抱える保険やお金のお悩みを分析し、改善策をご提案します。

お子様の学資保険や住宅ローンについてのお悩みも現状分析をし、最適なご提案をさせていただきます。

ご希望がなければご加入の保険の分析のみでも全く問題ございませんので、無理な勧誘をされるのではと心配な方も安心してご相談頂けます。

オンラインでのご相談も可能ですので、保険やお金のお悩みをお持ちの方は保険のぷろの無料相談をぜひ一度ご利用ください。

菱村真比古

ファイナンシャルプランナー

10種の金融資格と中高の教員免許を持つ異色のファイナンシャルプランナー。NISA、住宅ローン、社会保障制度などが複雑に絡み合うライフプランを明快シンプルに紐解きます。中でも《菱村式老後資金計算法》は将来に不安を抱える子育て世代に好評。生命保険と金融サービス業界の最高水準として世界中で認知されている独立組織MDRTの正会員。『お金のエキスパート』として講演や営業マンの育成など幅広い領域で活動している。