保険の見直し相談でおすすめのサービス、おすすめの相談形式や相談時間の目安を解説

相談者

生命・医療保険の見直しの必要性、ポイントを知りたい

相談者

おすすめの相談方法は？

保険の見直しに関して、上記のように悩んでいませんか？

生命・医療保険に加入するときは、多くの方がご自身に合ったプランを選んでいるでしょう。

「保険の見直し」と聞いても、いまいちピンとこないかもしれません。

今回は、無料相談を行なっている「保険のぷろ」が、保険見直し相談のおすすめサービスを詳しく解説します。

おすすめ相談形式や相談時間などのよくある質問に関してもお答えしていますので、ぜひ最後までご覧ください。

そもそも見直しってなんで必要なの？

結婚や出産などのライフステージの変化に伴い、必要な保障内容が変わるため、定期的に保険を見直す必要があります。

ここからは、定期的な保険見直しの必要性と、見直すタイミングのおすすめを詳しく解説していきます。

定期的な保険見直しが必要とされる理由

生命・医療保険は、長期契約が一般的です。

長期契約のあいだ、家や車のメンテナンスと同様に、保険も定期的に見直す必要があります。

加入当初は適切な内容でも、時間とともに家族構成や働き方が変わり、必要な保障も変わるためです。

たとえば、独身から結婚・出産を経て子どもが生まれると、家族の生活費や教育費の保障が必要になります。

また子どもが独立したら、保障を縮小すると保険料の節約ができます。

結婚や子どもの独立など、ライフステージに変化があれば、保障内容を見直してご自身に合った保険を選ぶ必要があるのです。

適切なタイミングとは

生命・医療保険見直しの適切なタイミングは、以下を参考にしてください。

• ライフステージが変化したとき
• 定期保険を更新するとき
• 保険料によって家計を圧迫したと感じたとき

ライフステージの変化では、結婚・出産・子どもの独立、定年など生活環境が変わると必要な保障も変わるため、内容を確認しましょう。

また定期保険の更新時には、現在の状況に合わせた保障へ切り替える必要もあるでしょう。

保険のぷろ
担当者

さらに家計負担が増えた場合は、更新やライフイベントがある前に保障内容や特約を見直して、家計の圧迫を防ぐのも大切です。

見直しにおすすめの無料保険相談サービス

ここからは、保険見直しにおすすめの無料保険相談サービス「保険のぷろ」を紹介します。

特徴やレビュー、おすすめポイントも解説するので、相談サービスを検討するときの参考にしてください。

保険のぷろとは

保険のぷろは、生命・医療などのさまざまな保険や、資産運用を扱う総合代理店です。

相談では保険とお金の専門知識を持つファイナンシャルプランナー（FP）が、以下のようなお悩みや疑問に対して、無料で提案を行っています。

保険のぷろのおすすめポイント

「保険のぷろ」おすすめポイントは、以下のとおりです。

保険のぷろでは、生命・医療保険の見直しはもちろん、教育資金や家計、老後資金など幅広い相談が可能です。

見直しで生まれた余裕資金を使った資産運用の提案も行い、35社以上の保険会社から最適なプランを、オーダーメイドでご提案します。

また、全国どこでも対応可能で店舗に出向く必要がなく、オフィスや近くのカフェなど、お客様の希望する場所にて話を伺います。

実際の相談者の声

ここからは、保険のぷろを実際に利用されている方の声を紹介します。

実際利用された方の声を参考にしたうえで検討したい方は、ぜひご覧ください。

36歳男性

相談者

分かるように説明してくれました。ゆっくり丁寧で質問しやすいように話してくれました。

50歳女性

相談者

丁寧に対応していただきました。見直せていなかった保険を見直す良いきっかけになりました。

51歳女性

【相談者の声】

相談者

丁寧に話を聞いてくださり、課題を洗い出してくださいました。

よくある質問にプロがお答えします

ここからは、保険見直しのおすすめ相談に関する質問にお答えします。

おすすめ相談形式や一回の相談時間の目安、営業に関する内容で疑問を感じている方は、参考にしてください。

Q. おすすめの相談形式は？

おすすめの保険相談形式は、オンライン相談です。

オンライン保険相談なら、インターネットの環境があれば自宅やカフェ、ファミレスなど好きな場所で相談できます。

移動時間や交通費もかからないため、外出が難しい方や忙しい方に特におすすめです。

また、店舗で保険の見直しをする場合は、保険証券や必要な資料を持参する必要があります。

一方で、オンライン相談なら家にある書類をそのまま使えるため、持ち出す手間や紛失の心配がありません。

Q. 一回の相談時間はどのぐらい？

保険見直し相談時間の目安としては、1～2時間ほどです。

ただしあくまで平均的な目安になり、お客様の状況や保険会社によって、相談時間は変わります。

また、複数の保険担当者と話をするケースがあり、決定までに時間がかかる可能性もあるでしょう。

一部の保険会社では、相談に時間制限を設けていないケースもあるため、じっくり時間をかけて相談できます。

反対に、できるだけ時間を短縮したい場合は、事前に相談したい内容をまとめておくのがおすすめです。

Q.見直し相談の後にしつこい営業がないか心配……

保険見直し相談では、改善が必要な方のみ商品のご提案をしています。

必要ないと判断した場合は、おすすめもしませんので、ご安心ください。

ただし、担当者が「見直した方が、お客様にとって絶対にお得だ」と感じたら、保険商品を進められるかもしれません。

保険のぷろ
担当者

話を聞いてみて、ご自身で必要ないと感じたら「見直しや無料相談は不要」と率直に伝えるとよいでしょう。

保険見直しは店舗に行く必要のないオンライン相談がおすすめ

保険の見直しは、ライフステージや家計の変化に応じて保障内容を最適化し、無駄を省く重要なプロセスです。

結婚・出産・定期保険の更新時などが、保険見直しの適切なタイミングです。

専門の無料相談サービスを活用すると、負担を軽減して適切に保障が選べます。

「保険のぷろ」では、専門家が幅広い選択肢から最適なプランを提案し、オンラインや訪問相談で柔軟に対応します。

オンライン相談は、わざわざ店舗に出向く必要がないため、忙しい方や外出できない方におすすめです。

今回の記事を参考に、保険見直しをぜひご検討ください。

菱村真比古

ファイナンシャルプランナー

10種の金融資格と中高の教員免許を持つ異色のファイナンシャルプランナー。NISA、住宅ローン、社会保障制度などが複雑に絡み合うライフプランを明快シンプルに紐解きます。中でも《菱村式老後資金計算法》は将来に不安を抱える子育て世代に好評。生命保険と金融サービス業界の最高水準として世界中で認知されている独立組織MDRTの正会員。『お金のエキスパート』として講演や営業マンの育成など幅広い領域で活動している。

【資格情報】
・住宅金融普及協会 住宅ローンアドバイザー
・日本FP協会認定ファイナンシャルプランナー
・生命保険協会認定トータルライフコンサルタント
・CCAA クレジットカードアドバイザー
・相続診断協会認定 相続診断士