保険見直しの際に必要なものは？相談をスムーズに進めるための持ち物リスト
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保険のぷろ magazine
保険や資産運用についての相談は同時にできる？おすすめの無料サービスも
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保険や資産運用のおすすめの相談先は？注意点もわかりやすく紹介！
「保険や資産運用について詳しく知りたい」
「お金に関する悩みや疑問はどこに相談するのがおすすめ？」
このように保険や資産運用について詳しく知りたいけれど、相談先が分からず悩んでいる方もいるのではないでしょうか。
今回は、無料保険相談を行なっている「保険のぷろ」が、保険と資産運用は同時に相談してもいいのかについて解説します。
相談をする際の注意点やおすすめの無料相談サービスもわかりやすく解説しているので、ぜひ最後までご覧ください。
Contents
保険や資産運用についてのお悩みはFP(ファイナンシャルプランナー)にしよう
保険や資産運用についての疑問や悩みは、FP（ファイナンシャルプランナー）に相談するのがおすすめです。
FPに保険や資産運用の相談をするメリットは、主に下記の通りです。
- 家計やライフプランに合った提案をしてもらえる
- 複数の商品内容を一度に比較できる
- 客観的なアドバイスをもらえる
それぞれについて詳しく見ていきましょう。
家計やライフプランに合った提案をしてもらえる
保険や資産運用は、将来設計に基づいたプランを選択することが大切です。
保険には様々な種類があり、保険会社によっても特約や保障内容が異なるケースが多々あります。
資産運用は、子どもの教育資金や老後の資金調達など目的によって、タイミングや投資額が異なります。
これらを全て自分で調べるとなると時間がかかるうえに、正確な情報が得られるとも限りません。
保険や資産運用などお金のプロフェッショナルであるFPに相談すれば、正しい知識を自分に必要な分だけ得られます。
無料で相談できるケースもあれば、有料になるケースもあるため、事前にリサーチしておきましょう。
複数の商品内容を一度に比較できる
FPに相談することで、複数の商品を一度に比較できるのもメリットです。
多くの保険会社が様々な保険商品を扱っていますが、それぞれを個別に調べて情報を得るのは難しい傾向にあり、多くの時間を必要とします。
その点、FPに相談すれば、個人で複数の商品を比較する必要はなく、ライフプランやニーズに合った商品を提案してもらえます。
膨大な時間をかけず、自分に合った保険や資産運用をはじめられるのがメリットです。
客観的なアドバイスをもらえる
保険や資産運用などは、自分や家族を優先しがちで主観的になり、合理的なプランを選択できない方も少なくありません。
問題の解決に至らなかったり、長期的な目線で考えられなかったりする可能性もあるでしょう。
FPに相談すれば、ライフプランや現在の経済状況などに合わせて客観的なアドバイスをもらえます。
現在の収入やキャッシュフローを踏まえ、目的に合わせた無理のない資産運用も始められるでしょう。
【注意点】相談する際に気をつけること
FPに保険や資産運用について相談する際には、いくつかの注意点があります。
注意点は主に下記の通りです。
- 相談の目的を明確化する
- 無理のない範囲での保険加入・資産運用をする
- 幅広い視点を持つ
- わからないこと・質問したいことは全て聞く
相談する前に詳しく理解しておきましょう。
相談の目的を明確化する
FPに保険や資産運用について相談する際は、目的を明確にしておきましょう。
相談目的が明確になっていないと、不要なサービスを案内されたり、聞きたかった内容が聞けなかったりする可能性があります。
相談する前に「質問したいこと」「解決したいこと」を整理しておきましょう。箇条書きでもよいのでメモに書き出し、当日持参するとスムーズです。
聞きたいことを整理しておくことにより、限られた時間でスムーズに問題を解決できます。
無理のない範囲での保険加入・資産運用をする
保険や資産運用は、無理のない範囲で行うことが大切です。
過剰な保障や高額な保険料、リスクの高い投資は、将来的に家計を圧迫する可能性があります。損失リスクが高まり、資産が減少するケースも少なくありません。
保険や資産運用に精通したFPの意見は貴重ですが、最終的な決断の責任は相談者です。
FPのアドバイスを参考にしたり、家計全体を見直したりして、必要な保障や投資額をしっかりと把握したうえで決断しましょう。
幅広い視点を持つ
FPに相談する際は、幅広い視点を持つことも重要です。
短期的なニーズに目先を向けるのではなく、長期的な視点を持ち保険や資産運用について考えましょう。
例えば、現時点で必要な保険や投資だけでなく、将来の家族構成や収入の変化、老後の資金など様々な要素が関わってきます。
FPに相談することで様々な要素を踏まえバランスよくプランを立てられますが、相談者自身も広い視野を持ち、決断することが大切です。
わからないこと・質問したいことはFP（ファイナンシャルプランナー）に全て聞く
わからないことや質問したいことは遠慮せずに全て聞きましょう。
FPは、わかりやすい言葉で説明してくれますが、なかには専門用語や複雑な仕組みについて理解できないことも少なくありません。
十分に理解できていないまま契約してしまうと、後でトラブルになったり、後悔したりする可能性があります。
FPは、お金に関するプロフェッショナルのため、些細な質問にも快く応じてくれます。
「面倒がられたらどうしよう」「とりあえず契約してしまおう」といった考えはやめ、納得するまで相談しましょう。
保険と資産運用が同時に相談できるおすすめのサービス
保険と資産運用の相談を同時にしたい方におすすめなのが、保険のぷろです。
ここからは、保険のぷろのサービス内容やおすすめな理由を解説していきます。
保険のぷろとは？予約はどこからできる？
保険のぷろとは、R&C株式会社が運営する保険相談サービスです。
保険や資産運用を熟知したFPが無料で相談をお受けします。
来店型の店舗はなく、オンライン相談と訪問相談を中心にサービスを展開しております。
相談担当者であるFPがヒアリングした情報をもとに、最適な保険プランをご提案いたしますので、ぜひご利用ください。
| 取扱保険会社数 | 35社以上 |
|---|---|
| 相談方法 | 対面・オンライン・電話 |
| 予約方法 | ネット |
| 相談できる内容 | 保険への新規加入、保険の見直し、資産運用、学資金準備、将来への備え、相続について |
保険のぷろがおすすめな理由
保険のぷろがおすすめな理由は、大きく4つあります。
保険のぷろでは、保険と資産運用をワンストップでご提案可能です。保険の見直し後に、浮いたお金で資産運用を始めたいという方には、新NISAの口座開設をサポートいたします。
また、ご自宅やオフィス、近隣のカフェなどお好きな場所で好きな時間に相談できるのもおすすめな理由の1つです。
予約はWEBから365日24時間受付中で、訪問・オンライン・電話のうち、好きな相談方法をお選びいただけます。
保険商品の資料などを見ながら相談したいという方は、訪問型またはオンライン相談がおすすめです。
担当者が資料を用いてわかりやすくご説明させていただきます。もちろん強引な勧誘等はなく、納得するまで何度もご相談可能です。
まずは以下のボタンより保険のぷろ公式サイトを覗いてみてください！
スタッフ一同お待ちしております。
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記事まとめ
保険や資産運用に関するお悩みは、FP（ファイナンシャルプランナー）に相談するのがおすすめです。
FPは、お金のプロフェッショナルであり、1人ひとりのライフプランや経済状況に合わせたプランを提案してもらえます。
ただし、FPに相談する際は全て任せっきりにするのではなく、自身でも時間をかけて考えることが大切です。
保険のぷろでは、最適な保険商品のご提案と資産運用を同時にサポートすることができる無料相談サービスです。
この機会にぜひご利用ください。
監修者プロフィール
10種の金融資格と中高の教員免許を持つ異色のファイナンシャルプランナー。NISA、住宅ローン、社会保障制度などが複雑に絡み合うライフプランを明快シンプルに紐解きます。中でも《菱村式老後資金計算法》は将来に不安を抱える子育て世代に好評。生命保険と金融サービス業界の最高水準として世界中で認知されている独立組織MDRTの正会員。『お金のエキスパート』として講演や営業マンの育成など幅広い領域で活動している。
