カードローン会社の一覧を銀行系・消費者金融系でそれぞれ詳しく解説

相談者A

銀行系と消費者金融系でカードローンの種類が多く、どちらを選べばいいかがわからない

相談者B

比較できるように表や一覧でまとまっていたら……

と、悩んでいませんか。

カードローンには大きく分けて銀行系と消費者金融系の2種類があり、それぞれ貸付条件が異なります。

契約後、後悔しないためにも、借入先は慎重に選ばなければなりません。

そこで本記事では、金融機関別でおすすめのカードローン会社を、一覧にして紹介します。

借入先を選ぶ際のポイントも解説するので、カードローンを利用するうえでお悩みの方は、ぜひ参考にしてください。

借入先の選び方

カードローンサービスを提供する会社は、大きく分けると銀行系と消費者金融系があり、自分に合った借入先を選べるかが重要です。

数ある借入先の中から1つの会社を選ばなくてはいけないため、選び方が難しいと感じる方もいるでしょう。

カードローンの借入先一覧の中で選ぶポイントである金利の違いや、審査の通過率などについて、それぞれの選び方を解説していきます。

金利で選ぶ

カードローンの借入先を選ぶ際、大きな判断ポイントとなるのが「金利」です。

カードローンを利用する際、借りた分の手数料として利息が発生します。

利息は金利から算出され、長期間借りたり、まとまった金額を借入したりすると、利息金額が大きくなります。

金利は借入先によって異なるため、金利が低い会社を選んだ場合、利息金額は減り、金利が高い会社を選んだ場合、利息金額は増える仕組みです。

つまり、金利の違いによって毎月の返済額が異なるため、金利が1つの判断基準になるのです。

審査の通過率で選ぶ

借入先を選ぶ際には「審査の通過率」もチェックしておきたいポイントです。

そもそもカードローンを利用するには、審査に通過しなければ借入ができません。

審査は各社で審査基準が異なるため、審査の厳しい会社もあれば比較的ゆるい会社もあります。

収入が不安定であったり、審査に不安があったりする方は審査通過率の高いカードローン会社を選べば安心できるでしょう。

借入スピードで選ぶ

借入スピードは借入先を選ぶうえで重要な判断基準になります。

「支払い期限が迫っている」「まとまったお金が必要になった」など、なるべく早くお金を借りたい場合には借入スピードを重視しましょう。

カードローン会社によっては、最短即日で審査が行われ、当日中に借入ができる会社もあります。

すぐにお金が必要な方は、審査や借入にかかる日数をチェックしてカードローン会社を選ぶのがおすすめです。

【銀行系】カードローン会社一覧

銀行系のカードローン会社一覧を以下にまとめました。

上記一覧だけでなく、各銀行のカードローンについて、特徴の違いを紹介していきます。

引用：三菱UFJ銀行カードローン「バンイック」
https://www.bk.mufg.jp/kariru/banquic/index.html
みずほ銀行カードローン
https://www.smbc.co.jp/kojin/cardloan/
三井住友銀行カードローン
https://www.smbc.co.jp/kojin/cardloan/
りそな銀行カードローン
https://www.resonabank.co.jp/kojin/cardloan/?bank=rb_unite
セブン銀行カードローン
https://www.sevenbank.co.jp/personal/netbank/deposit_loan/loan/

三菱UFJ銀行カードローン「バンイック」

三菱UFJ銀行のカードローン「バンイック」は、24時間いつでも申込可能で、Web完結する手軽さが魅力です。

三菱UFJ銀行の口座がなくても申込でき、三菱UFJ銀行や提携コンビニATMの利用手数料もかかりません。

最小返済額は月1,000円からとなっており、返済期日前にメール連絡がくるので、返済サポートも充実しています。

みずほ銀行カードローン

みずほ銀行カードローンは、パソコンやスマホから24時間申込が可能で、来店・郵送の必要もないのが特徴です。

審査結果は最短当日連絡となっているため、すぐに借入したい方におすすめです。

コンビニATMでの利用が可能で、基本的に手数料が0円なのも魅力に感じるでしょう。

返済方法は自動引き落とし、ATM返済、みずほダイレクトでの返済から選べます。

三井住友銀行カードローン

三井住友銀行のカードローンは三井住友銀行の普通預金口座不要で、インターネット申込ができます。

返済方法と返済日は利用者の都合に合わせて選べます。

少額返済が可能なため、スムーズに返済を行えるでしょう。

カードローンアプリをインストールすれば、アプリから好きな時に借入・返済ができる便利さが特徴です。

りそな銀行カードローン

りそな銀行のカードローンは、24時間365日申込可能で、担保や保証人の必要がない点で魅力のカードローンです。

申込から契約手続きまでアプリ・Webで完結します。

事前に借入可能かどうか分かる10秒診断も利用できるため、借入するか悩んでいる方におすすめです。

りそな銀行のキャッシュカードをお持ちの方は、キャッシュカード1枚でカードローン借入ができます。

セブン銀行カードローン

セブン銀行のカードローンは最短翌日に借入が可能となっており、借入・返済手数料は0円な点が特徴です。

申込から契約までアプリで完結できるため、スマホから簡単に申込ができます。

借入方法はセブン銀行ATMとダイレクトバンキングから選択でき、いつでも好きなタイミングで返済が可能です。

金利は利用限度額に応じて無理なく設定されています。

【消費者金融系】カードローン会社一覧

消費者金融系のカードローン会社一覧を以下にまとめました。

消費者金融系カードローン一覧	実質年率	限度額	月々の最小返済額	審査時間
アコム	年3.0％～18.0％	1万円～800万円	月1,000円～	最短20分
アイフル	年3.0％～18.0％	1万円～800万円	月4,000円～	最短18分
プロミス	年4.5％～17.8％	1万円～500万円	月1000円～	最短15分
レイク	年4.5％～18.0％	1万円～500万円	月4,000円～	最短25分
モビット	年3.0％～18.0％	1万円～800万円	月1,000円～	最短15分

消費者金融会社のカードローンを詳しく紹介していきます。

引用：アコム
https://www.acom.co.jp/lineup/cardloan/
アイフル
https://www.aiful.co.jp/borrow/products/loan/
プロミス
https://cyber.promise.co.jp/APA01X/APA01X01
レイク
https://lakealsa.com/cashing/condition/
モビット
https://www.mobit.ne.jp/kariru/gendogaku/index.html

アコム

アコムは最短20分で融資可能で、初回に限り30日間無利息の「30日金利0円サービス」を実施していているカードローンです。

返済方法はインターネット、アコムATM、提携ATM、振込、口座引き落としなど、さまざまな方法から選択できます。

借入可能かすぐに分かる「3秒スピード診断」も利用できるので、即借入したい方におすすめです。

アイフル

アイフルは今すぐお金が必要な方のために最短18分で審査が完了するので、即日融資に対応しているのが特徴です。

申込から返済までWebですべて完結するので、家族や職場の方などに知られず借入が可能です。

10万円までの借入であれば最低返済額は月4,000円になるため、無理のない返済ができます。

口座振替、コンビニATMでの取引ができ、原則24時間365日対応です。

プロミス

プロミスはWeb申込なら最短3分で融資可能な審査が早い点で魅力のカードローンです。

24時間受付しており、Web完結の手続きであれば完全カードレスで郵送物は届きません。

借入可能かすぐに分かる「1秒パパッと診断」を利用すれば、即座に借入可能かどうかを判断できます。

初めて利用する方対象で「30日間無利息」のサービスもあるため、お得に借入可能です。

レイク

レイクは最短25分で融資が可能で、60日間利息0円になる特典があるカードローンです（初めての方でWeb申込が対象）。

申込から借入までスマホだけで完結するため、書類郵送や家での印刷も一切ありません。

契約時の郵送物が届かないため、家族にもバレずプライバシーも安心です。

レイクアプリを利用すれば、セブン銀行ATMで即日融資が可能です。

モビット

モビットは融資までのスピードが早いカードローンです。

10秒で簡易審査の結果が表示され、申込手続きから最短15分で融資が完了します。

審査完了後、最短3分で振込可能なので、すぐにお金を借入したい方におすすめです。

申込から借入、返済まですべてをスマホアプリで完結でき、24時間利用できます。

電話連絡や郵送物はないので、周囲にバレずお金を借りられます。

記事のまとめ

銀行系と消費者金融系でそれぞれカードローン会社の一覧をまとめました。

カードローン会社一覧を比較してみると、実質年率（金利）や借入限度額、審査時間、月々の最小返済額はそれぞれの会社で異なります。

金融機関のカードローンは、消費者金融と比べて実質年率（金利）が低くなっているため、利息額は安くなるでしょう。

消費者金融のカードローンは、金融機関と比べて審査時間が短く、30分以内に審査が完了します。

カードローン会社一覧を見ると各社の特徴がよく分かるので、借入先でお悩みの方はぜひチェックしてみましょう。

監修者プロフィール

菱村真比古

ファイナンシャルプランナー

10種の金融資格と中高の教員免許を持つ異色のファイナンシャルプランナー。NISA、住宅ローン、社会保障制度などが複雑に絡み合うライフプランを明快シンプルに紐解きます。中でも《菱村式老後資金計算法》は将来に不安を抱える子育て世代に好評。生命保険と金融サービス業界の最高水準として世界中で認知されている独立組織MDRTの正会員。『お金のエキスパート』として講演や営業マンの育成など幅広い領域で活動している。

【資格情報】
・住宅金融普及協会 住宅ローンアドバイザー
・日本FP協会認定ファイナンシャルプランナー
・生命保険協会認定トータルライフコンサルタント
・CCAA クレジットカードアドバイザー
・相続診断協会認定 相続診断士